🤯 100 000€ pour créer ta startup ??
Mojo c'est la newsletter qui vous plonge dans l'univers de la banque et de la finance du futur. Tendances, innovations et start-ups qui révolutionnent l'industrie, pour être en avance sur son temps.
What’s on the menu this week ?
🔮 Décryptage : 🤯 100 000€ pour créer ta startup ??
🚀 Levées de fonds de la semaine : +568 millions d’euros levés cette semaine par nos pépites du Future de la Banque et de la Finance. Et selon nous, Supercede et Axelera ont vraiment le Mojo !
🏦 Et les acquisitions dans tout ça ? Zoom sur les principales acquisitions start-ups de l’écosystème.
🤫Shhhh. Les Hot News de l’écosystème ! Une sélection réalisée aux petits oignons des nouveaux partenariats bancaires/start-ups, closing de fonds, actualités start-ups…
🎁 Bonus News : un mélange d’actualités manquées, évènements à venir, sélection de mappings… tout y passe !
🔮 Décryptage
🤯 100 000€ pour créer ta startup ??
Ok, le titre est un peu aguicheur, mais promis on dit la vérité chez Mojo !
Et avant de t’en parler, parlons d’abord des start-ups studios.
D’abord, un startup studio n'est pas un incubateur ou un accélérateur !!
Un peu brutal, mais au moins c'est clair.
Un startup studio c'est l'équivalent d'un atelier pour artistes, mais pour les entrepreneurs.
Dans ces lieux, les idées foisonnent et les startups sont créées en série. Et oui, car contrairement aux incubateurs et accélérateurs qui accompagnent les startups à grandir, les startup studios créent les startups.
Le modèle repose un constat simple : certaines personnes sont plus douées à trouver des idées, tandis que d'autres excellent à les développer. C'est vrai, on dit souvent qu'une idée ne vaut rien, ce qui compte c'est l'exécution.
Un startup studio c'est donc une entité qui va permettre à des entrepreneurs qui ont une idée de la mettre à exécution, en apportant toutes les ressources nécessaires. On peut voir le Startup Studio comme une maison mère qui va fournir de nombreuses ressources, que ce soient humaines avec des experts du secteur, technologiques avec l'accès logiciels, ou encore financières en investissant directement dans cette nouvelle startup. Tout cela, en contrepartie d'une part du capital.
Ok Mojo, comment on passe du Studio à la Startup ?
Tout le monde se met autour de la table et c'est parti pour des grosses sessions de remue-méninges ! Il faut dénicher des opportunités de marché, en identifiant des problèmes non résolus. C'est un process d'analyse de tendances, d'imagination de cas d'usage pour des technologies émergentes et de remise en question de l'existant.
En gros, on cherche des idées.
Une fois que ça a fait "Tilt", on passe la seconde. Des études de marché beaucoup plus poussées sont réalisées, des experts métiers sont sollicités pour challenger l'idée, puis sont créés les premiers prototypes du produit ou service.
Après que le prototype ait été challengé, repensé et amélioré, c'est l'heure du lancement sur la marché. A ce moment-là on passe en mode production. C'est d'ailleurs pour leur capacité à produire en série des startups que les startup studios sont aussi appelé "Startup Factory". C'est désormais l'étape cruciale du lancement sur le marché, où il faut mettre le paquet sur le marketing, trouver ses premiers clients et recevoir des retours constructifs pour améliorer son offre.
Est-ce qu'elles ont le Mojo les startups qui sortent du studio ?
Oui.
Ces startups sont accompagnées de A à Z, ce qui limite les risques. En fournissant un environnement structuré, avec des experts pour être challengé en continu et des ressources dignes d'une entreprise qui a déjà de la bouteille, cela permet d'aller beaucoup plus vite ! La façon de faire des startup studios, qui favorise l'itération et la remise en question avant de lancer son projet pour de bon, c'est un super moyen de tester et de pivoter rapidement si besoin, et surtout de ne pas se bruler les ailes…
En plus, les startups bénéficient de l'effet de synergie, ou chacune va tirer parti des apprentissages des autres. Un cercle vertueux où chaque startup renforce les autres, augmentant les chances globales de succès.
Ce qu'on a pas encore dit, c'est que des Startup Studios il y en a de différentes sortes :
Les start-ups studios à destination des entrepreneurs. HEXA (ex-eFounders) est un start-up studio qui accompagne les entrepreneurs à construire des entreprises SaaS. Hexa cumule plusieurs pépites dont Spendesk (Gestion des dépenses) et Aircall (Téléphone IP pour les entreprises), pas mal ça !
Les start-ups studios à destination des Corporates. Ces structures accompagnent les entreprises dans la création d’une startup dédiée à leurs besoins. 321Founded s’est par exemple associé à BNP Paribas pour créer la FinTech Panto sur le paiement pour le commerce en ligne. Start the F Up de leur côté se sont associés à Arkéa pour le lancement de Ownily, une PropTech d’accompagnement des SCI dans leur gestion immobilière.
Ces startups studios peuvent opérer sur tous secteurs ou être au contraire verticalisés (indépendants comme iBionext sur la Santé ou détenus par un Corporate comme La Fabrique by CA dans le secteur bancaire…).
Zoom sur un start-up studio qui a le Mojo : The Quest !
Pour illustrer comment fonctionne un startup studio, on a directement pensé à nos copains de chez The Quest !
The Quest c'est un Startup Studio généraliste et indépendant qui accompagne les jeunes de 17 à 27 ans. Leur créneau un peu spécifique, c'est les geeks, les incompris, ceux qui ont drop l'école, ceux qui sont en autodidacte et qui ont appris avec la puissance d'internet seulement. En gros, ils recherchent des profils atypiques.
D’ailleurs, ils ont lancé un programme inédit en France : 1 millions d'euros pour 10 jeunes entrepreneurs !
Oui, tu as bien lu !! Plus qu’un start-up studio, The Quest, c’est un véritable programme d’accompagnement à l’entrepreneuriat pour les jeunes. La structure propose un programme d’accompagnement de 12 mois pour lancer son idée en co-construction avec ses équipes et un chèque de 100 000€ en Pre-Seed !
Pourquoi 100 000 euros ? Eh bien, 100 000 euros, ça permet de développer sereinement un produit, une structure, gérer les potentiels aléas, sans penser à son loyer, sa nourriture et ses fins de mois !
Seuls 10 chanceux pourront bénéficier de ce programme. Vous avez jusqu'au 31 juillet pour postuler sur leur site, alors foncez !
🚀 Levées de fonds de la semaine
🍪 Les pépites de la semaine
Supercede (Insurtech, UK) annonce une levée de 15 millions de dollars en Série A, avec Alven en lead et la contribution de Mundi Ventures et d’investisseurs historiques (Outward, Seedcamp, MMC Ventures, AFG Partners).
Fondée en 2019 à Londres, Supercede fournit une plateforme qui automatise et optimise le processus de réassurance.
Pourquoi elle a le Mojo selon Mo ? Selon une étude de “Atlas Reinsurance Reports 2024”, réalisée par Atlas Magazine à partir de données de 129 réassureurs, les primes brutes émises en 2022 étaient de 400,5 milliards de dollars, soit 1,5x plus qu’en 2018 (256,7 milliards). Un marché en nette hausse, principalement drivé par les primes d’assurance non-vie, prenant davantage de place. Le marché a carrément le vent en poupe. 💨
Avec sa plateforme, Supercede permet aux entreprises de gérer leur processus de réassurance, afin d’obtenir une meilleure gestion des risques, une meilleure couverture et de meilleurs résultats en matière de tarification, tout cela en améliorant la qualité des données traitées. L’entreprise a convaincu 140 entreprises, principalement des assureurs, brokers ou réassureurs, dont Generali ou encore Axa. Mieux encore, leurs revenus auraient augmenté de près de 500% depuis l’année dernière ! Cette levée permettra à l’entreprise d’étendre son équipe et de développer davantage la plateforme, afin de devenir un leader de la réassurance. Mojo donc !
Axelera AI (IA, NL) a levé 68 millions d’euros auprès du European Innovation Council Fund, Innovation Industries Strategic Partnership Fund, Invest-NL et Samsung Catalyst Fund.
Axelera est un fabriquant de puces d'IA, spécialisé sur le créneau de puces qui exécutent l'IA sur les dispositifs de périphérie.
Pourquoi elle a le Mojo selon Jo ? “Pendant la ruée vers l’or, ce ne sont pas les chercheurs d’or qui se sont le plus enrichis, mais les vendeurs de pelles et de pioches”.
Avec le boom de l'IA générative, la demande de puces d'IA, qui sont spécialement conçues pour entraîner et exécuter des modèles de GenAI, est en flux tendu. On parle beaucoup de tous ces modèles, mais ce sont les fabricants de puces les véritables gagnants. Il n’y a qu’à voir Nvidia. L’entreprise numéro un du secteur a atteint les 3 200 milliards de dollars de capitalisation il y a quelques semaines, devenant l’entreprise la plus valorisée au monde !
Avec un marché des puces IA qui devrait générer plus de 70 milliards de dollars de revenus cette année 2024 (et +90B$ en 2025) selon Statista, on comprend vite pourquoi Axelera AI pourrait avoir autant le Mojo dans cette histoire. Il n’y a qu’a juger son carnet de commandes : plus de 100 millions de dollars dans le pipe…
💸 Pour plus d’informations sur les autres levées de fonds :
FinTech : Chift (BE – 2.3M€) ; LoopFX (UK – 3M€) ; Viio (DK – 3.3M€) ; Gaiia (Canada – 13M$)
ESG : Netcarbon (FR – 1M€) ; Reyouzz (FR – 1.5M€) ; Estuaire (FR – 2.2M€) ; Eco In Pack (FR – 3M€) ; Net Zero Company (CH – 5.5M€) ; Sirona Technologies (BE – 6M€) ; Climate X (UK – 16.8M€) ; Reforestaction (FR – 20M€) ; LiveEO (GE – 25M€) ; Neustark (CH – 69M$)
Mobility : Dodona Analytics (UK – NC) ; Greenspot (FR – 30M€)
PropTech : on a rien vu, et vous ? 👀
IA : Superagent (SW – 1.6M$) ; Ellipsis (USA – 2M$) ; Dust (FR – 16M$) ; Speak (Korea – 20M$) ; Norm AI (USA – 27M$) ; TechWolf (BE – 42.75M$) ; Prewave (AU - 63M€) ; Axelera (NL – 68M$) ; Stability AI (UK – 94M€)
Web3 : Crossover Market (UK – 12M$)
🏦 Et les acquisitions dans tout ça ?
Après plusieurs mois de rumeurs, Safran entre en discussions exclusives en vue d’acquérir Preligens, un des leaders de l’intelligence artificielle pour les secteurs de l’aérospatial et de la défense, à une valeur d’entreprise estimée à 220 millions d’euros.
Alan annonce l’acquisition de Wave.ai, la plateforme de coaching professionnel générée par une intelligence artificielle.
🤫Shhhh. Les Hot News de l’écosystème !
Comment ça se passe du côté des Banques ?
Les banques pourraient gagner jusqu’à 170 milliards de dollars en 2028 grâce à l’Intelligence Artificielle, grâce à des gains de productivité.
Le groupe BPCE annonce un partenariat avec Leroy Merlin pour financer la rénovation énergétique.
La Banque européenne d’investissement prévoit de dépenser 20 milliards par an pour soutenir les startups et les PME, principalement sous forme de dette.
La Banque Centrale Européenne a publié son premier rapport sur la progression de l’Euro Digital. Les principaux points soulevés sont : le respect de la vie privée, les limites de détention d’euros numériques, les discussions avec les colégislateurs européens.
Le cabinet de conseil Kearney estime à 10 milliards d’euros d’économies l’effort à produire par les banques de détail françaises pour éviter leur essoufflement.
Société Générale cherche à vendre sa filiale de banque privée en Suisse.
Et les fonds d’investissements ?
MiddleGame Ventures, basé au Luxembourg et spécialisée dans les FinTech, a levé un nouveau fonds ciblant les investissements early-stage en Europe, avec un objectif de 150 millions d’euros.
DTCP annonce le closing d’un fonds de 450 millions d’euros pour son troisième fonds de growth et un premier closing d’un fonds early nommé Incharge Capital, une joint venture avec Porsche.
Le plus important, que disent nos start-ups ?
Mistral AI annonce un partenariat avec AXA, afin d’intégrer son modèle au sein de la plateforme GenAI d’AXA, utilisée par plus de 150 000 utilisateurs.
La startup Karmen spécialisée dans le financement d’entreprise annonce la création de son dernier véhicule de dette de 100 millions d’euros.
Yomoni, robo-advisor français, noue un partenariat avec BNP Paribas, pour lancer son premier produit structuré.
La startup londonienne Stabiliti s’associe à Worldline UK&I pour les paiements de compensation carbone. Cette initiative permet aux consommateurs de contribuer à des projets d’élimination du carbone simplement avec des « round ups » lors des paiements.
La FinTech britannique Curve, qui propose une solution d’agrégation de compte en une seule carte bancaire, reçoit un investissement de Samsung Next.
L’application de trading allemande TradeRepublic lance sa propre banque dépositaire.
Revolut lance au Portugal l’offre de prêts consommateurs jusqu’à 30 000 euros.
La plateforme allemande de Real World Assets (RWA) Swarm Markets va proposer de tokenizer de l’or via des NFTs.
La fintech britannique FreeBnk a annoncé un partenariat stratégique avec E Money Network, une blockchain modulaire conforme à la réglementation MiCA (Markets in Crypto-Assets), pour émettre des numéros de compte bancaire internationaux (IBAN).
La startup espagnole BVNK lance Layer1, une infrastructure visant à aider les entreprises à lancer des paiements en stablecoins rapidement et en toute sécurité, tout en gardant un contrôle et une confidentialité totale sur leurs actifs numériques.
Quelques tendances pour imaginer le futur
19 startups du paiement à observer selon plusieurs VC.
La FinTech a-t-elle atteint un point d’inflexion ?
🎁 Bonus News
Nos yeux de lynx ont loupé quelques actualités la semaine dernière…
Le startup studio OSS Ventures a annoncé une levée de 8.5 millions d’euros, auprès de Tikehau Capital et Bpifrance.
Froots un robo-advisor autrichien a levé 2.5 millions d’euros auprès de hauts directeurs de l’écosystème bancaire international.
Mika une startup allemande développant une solution de gestion comptable boostée par l’IA à destination des PME, a levée 800 000 euros auprès de Dutch Founders Fund, Keen Venture Partners, et Slimmer AI.
Bisly, une startup fournissant des solutions d’automatisation des bâtiments intelligents, a clôturé une Série A de 6.2 millions d’euros. Les investisseurs comprennent les fondateurs de Foxway, Urvo Männama et Paul Padrik, qui rejoignent Aconterra, SmartCap Green Fund, Pinorena Capital et plusieurs Business Angels.
Pinpo, une solution d’intelligence conversationnelle utilisant l’IA Générative pour optimiser la qualification des leads et améliorer les performances commerciales pour des secteurs comme l’immobilier ou les services financiers, a levé 1.5 millions d’euros auprès d’Open CNP.
GIST Impact, un fournisseur de données et d’analyses d’impact basé en Suisse, a reçu un investissement (montant inconnu) d’UBS Next.
Generalfinance a annoncé l’acquisition de Workinvoice, une société italienne qui permet à ses clients de vendre leurs créances à des investisseurs institutionnels. Depuis sa création, des créances d’une valeur de plus de 700 millions d’euros ont été négociées sur la plateforme. Le prix initial de l’acquisition serait de 6.4 M€.
Le Gouvernement Allemand a déplacé pour 24 millions de dollars de Bitcoin sur Kraken et Coinbase, après avoir déplacé plus de 425 millions la semaine dernière.
Zuora, plateforme de gestion des modèles as-a-service, a annoncé son projet d’acquisition de Sub(x), une solution d’IA pour les entreprises d’édition numérique et de média.
C’est tout pour cette semaine…. Enfin… On verra la semaine prochaine ! 🫣
Evènement à venir
Appel à candidature du Handilab, pour les startups innovantes dans le domaine du handicap et de la perte d'autonomie, soutenu par AXA et Capgemini, opéré par Le Village by CA Paris. Jusqu’au 1er juillet 2024.
Appel à candidature pour rejoindre le Founders Program à Station F. Jusqu’au 7 juillet.
Appel à candidature pour être accompagné chez Urban Odyssey le startup studio dédié à la ville de demain. De juin à septembre 2024.
Block Dojo, un venture studio Web3 basé aux UK ouvre sers candidature pour son prochain batch. Jusqu’au 1er août 2024.
Quelques autres trucs cool !
Un Allemand sur quatre utilise des cartes prépayées pour éviter les dettes, selon ce rapport.
Standard Chartered ouvre un bureau de trading Bitcoin et Ethereum spot à Londres, l’un des premiers au monde.
Le Fonds stratégique de participation (FSP) des assureurs a décidé de vendre ses actions Believe et Neoen.
Open Banking Excellence (OBE) lance le programme Open Banking in a Box pour stimuler l’expansion de l’écosystème britannique à l’étranger.
EDF va utiliser le blockchain Energy Web Foundation pendant Paris 2024, pour certifier que l’électricité provient d’énergies renouvelables et optimiser la consommation.
Klein Blue Partners publie un panorama des 100 startups de l’IA Generative.
Sifted publie une étude sur les Corporates VCs démontrant l’accélération des investissements de la part des Corporates.
Serena publie son annuelle Ultimate VC List pour les startups françaises.
RaiseLab publie une étude avec Le BCG et Raise Sherpas, sur l’investissement des grandes entreprises dans les Greentech.
La Banque Postale et Cashbee publient un baromètre de l’épargne responsable.
Merci d’avoir lu cette newsletter jusqu’au bout ! ❤️
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